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綠角教你前進美國劵商_Sam_20220317

甚麼是ETF Exchange-traded Fund 交易所買賣基金?

  • 廣泛持有各種證劵的分散型投資工具

  • 性質也同股票，可在交易所買賣

  • 目前有被動型(追蹤某一指數，如市值等)的ETF，也有主動型(主動選股)ETF

  • 類似共同基金，但開放型基金每天只有一個買賣價格

為何選擇ETF

  • 跟著指數走

  • 管理費低 : 管理費高低決定長期投資績效


為何選擇美國劵商

  1. 選擇多

直接投資美國企業，而美國企業是目前全世界1000大中佔比5成以上，全球市值美國35%，歐洲18%，中國佔12% ，日本5%，股票、債劵、基金及超過1300ETF可選擇

https://www.moneydj.com/kmdj/news/newsviewer.aspx?a=66e5ec5c-911b-42aa-b63c-a8a116970949

  1. 費用低

  • 免佣基金

有佣基金則是在購買時需付出成交金額百分之幾的費用，台灣股票都是有佣的

  • 僅有收續費

不會根據金額大小收取費用，而是每次買賣收取固定費用

  • 較低的內扣費

台灣基金則會固定每年收取基金內扣費(基金經理人費) 1.5%，美國ETF 0.06%~0.14%

直接投資才能省去複委託費用

  1. 速度快

買賣隔天可看到，從台灣投資境外基金則須2~4工作天，贖回時7天才會回到戶頭。

有哪些美國劵商

  • Firstrade

  • TD Ameritrade

  • Scottrade

  • E*Trade

  • Charles Schwab

  • Interactive


       細部內容請參考比較表，選擇主要根據你的 : 

1. 投資標的

2. 交易的頻率高低




美國劵商

Firstrade

TD Ameritrade

E*Trade

Scottrade

Charles Schwab

Interactive



中文名



億創理財


嘉信




特色

中文

提供101支ETF免手續費


中文

境外基金

可買全球各地股票、高頻交易投資人

9

手續費優惠

有VTI免手續費

V(提供10支免手續費)

V(提供101支ETF免手續費)

X(提供86支ETF免手續費，主要DBX、Global X and WisdomTree)

X

X(8支Schwab ETF、4支美國債劵ETF、3支國際ETF免手續費)

X

8

股票/ETF交易費用

$10以下

V(每筆6.95美元)

V($9.99)

V($9.99)

V($7)

V($8.95)

V(每股收取0.005美元，最低1美元)

7

基本月費

0元

V(0元)

V(0元)

V(0元)

V(0元)

V(0元)

X(10美元(當月不足10美元就需會再收到10美元)，

報價訂閱費10美元)

6

最低開戶金額

500美元以下

V(0元)

V(0元)

V($500)

V($500)

X(10000美元)

X(10000美元)

5

介面

有中文

V(有中文)

X(無)

X(無)

V(有中文)

V(有中文)

V(華語客服)

4

開戶優惠

有免費交易優惠

V(開戶30天內存入5000美元，60天內提供100次免費股票與ETF交易)

V(2000美元以上，60天內提供免費股票與ETF交易)

V(10000美元以上，60天內提供500筆免費股票與ETF交易)

X

X

X

3

匯款優惠

有匯款優惠

X(第一次匯款有25美元補助-已中止)

X

X

X

X

X

2

開戶回饋

有開戶回饋

X

V

25,000~99,999 100美回饋

100,000~249,999 300美回饋

250,000以上 600美回饋

V

25,000~49,999 50美回饋

50,000~99,999 100美回饋

10,000~24,999 250美回饋

250,000以上 500美回饋

X

X

X

1

VISA金融卡

有提供VISA提領

V(5萬美元以上，未達5萬則須繳45美元年費)

X

X

X

V(2.5萬美元以上)

X

分數



40

36

27

26

21

13



選擇投資標的

美國債劵

  • AA評等以上的公司債

  • 選擇美國公債

標的查詢方式

可至晨星網站進行查詢

投資組合請參考表，請根據自身股債比例進行分配


狀況

類型

ETF

公債

投資標的

VT

VEU

VTI

VGK

VPL

VWO

BWX

IEI

WIP

TIP

月投資(台幣)

全球3800支股票

全球除美國外2000支股票

美國3200支股票

歐洲股市ETF 450支

亞太股市ETF 460支

新興市場ETF 870支

美國除外300多支公債

3~7年美國公債

國際(美國除外)抗通膨公債

美國抗通膨公債

1

20000

V






V




2

40000


V

V




V

V



3-1

60000



V

V

V

V

V

V



3-2

60000

V

V





V

V

V

V

4

80000



V

V

V

V

V

V

V

V


複委託的缺點

  1. 不能下市價單，僅能下限價單，下單後不能更改股數及價格

  2. 不能融資融劵

  3. 依照成交金額百分比，且有最低收費約39美元，相對美國劵商很多是免費的

  4. 反向或槓桿ETF無法購買

  5. 無法退稅


銀行帳戶操作

開戶

  • 個人帳戶即可

  • 存入方式選擇電匯

匯款至劵商

  • 可臨櫃或申請網路電匯

  • 需填寫W8BEN，記得要掃描拍照存檔

  • 費用大約NT1200元左右

匯款回台灣

劵商費用40美元，中轉10美元，台灣300元，總共約NT 1800 元

投資美國劵商的疑慮

會有劵商倒閉風險嗎?

美國有成立證劵投資人保護公司，證劵可全額保障，現金最高可保障25萬美元，若有超過50萬美元的資產，建議分散為2家

美金計價會產生美元匯率風險嗎?

要根據該ETF投資的是哪個區域，若為日本股市，則是日圓資產，此ETF是會反映日幣對美元的匯率的

會被美國國稅局課稅嗎?

可申請配息30%預課稅款退稅，若配息率是3%，3%*30%=0.9%，相對於台灣投資境外基金1.5%，仍是相當低

反向或槓桿ETF會有較佳報酬嗎?

不一定，因為是單日的報酬相關，若是在一段時間後，可能因漲跌互有，造成損失


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